วิธีลงทุนใน Index Funds Canada ในปี 2022 | มั่งคั่งง่าย (2024)

หากคุณได้ติดตามข่าวประเสริฐแห่งการลงทุนการกระจายความเสี่ยงคุณคงเคยเจอกองทุนดัชนีแล้ว กองทุนดัชนีเป็นประเภทหนึ่งกองทุนรวม(หรืออีทีเอฟ) ซึ่งหมายถึงสำเนาย่อของดัชนีตลาดที่จัดตั้งขึ้น เช่นหรือค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ ซึ่งหมายความว่ากองทุนดัชนีจะรวมหุ้นที่เป็นเศษส่วนขององค์ประกอบทั้งหมดของดัชนีหนึ่งๆ และสะท้อนผลการดำเนินงานของตลาดนั้น

กองทุนดัชนีเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนที่ลงทุนมากกว่าแนวทางที่ไม่โต้ตอบสู่การลงทุนและให้ความสำคัญกับการเติบโตของตลาดในระยะยาวมากขึ้น และเนื่องจากกองทุนดัชนีช่วยให้คุณเข้าถึงหุ้นทั้งหมดภายในตลาดเดียว คุณจึงมีความหลากหลายในตัว ต่อไปนี้เป็นวิธีลงทุนในหุ้นเหล่านั้น

1. รู้ว่าคุณต้องการดึงดัชนีตลาดใด

กองทุนดัชนีจะสะท้อนดัชนีตลาดเฉพาะ ดังนั้นคุณจึงมีตัวเลขให้เลือก คุณต้องการลงทุนในดัชนี S&P 500 ซึ่งคุณจะสามารถเข้าถึงบริษัท 500 แห่งในอุตสาหกรรมที่หลากหลายหรือไม่? หรือดัชนีดาวโจนส์ซึ่งประกอบด้วยหุ้นจากบริษัทขนาดใหญ่ 30 แห่งในสหรัฐอเมริกา? หรือบางทีคุณอาจต้องการไปต่างประเทศและดูดัชนี MSCI World ซึ่งครอบคลุม 23 ประเทศ? สิ่งที่คุณเลือก คุณมีตัวเลือกบางอย่าง

เมื่อพูดถึงการวางแผนเกษียณอายุ ยิ่งเริ่มเร็วเท่าไร เงินก็ยิ่งมีเวลาเติบโตมากขึ้นเท่านั้น ในเวลาเพียงห้านาที เราจะสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลเพื่อช่วยให้บรรลุเป้าหมายการเกษียณอายุของคุณ คลิกที่นี่เพื่อเริ่มต้น.

2. ตัดสินใจว่าคุณจะซื้อเงินของคุณอย่างไร

คุณจะต้องผ่านแพลตฟอร์มการลงทุนหรือนายหน้าแต่ก็มีตัวเลือกที่หลากหลายให้เลือกจากที่นี่ มีแพลตฟอร์มการลงทุนมากมายที่คุณสามารถเลือกได้ทางออนไลน์ ขึ้นอยู่กับว่าคุณต้องการมีส่วนร่วมในกระบวนการทั้งหมดแค่ไหน สำหรับบางแพลตฟอร์ม คุณสามารถกำหนดได้ว่าจะซื้อและขายเมื่อใด ไม่ว่าคุณจะต้องการจัดการด้วยตัวเองหรือมีก็ตามมีการจัดการการลงทุนสำหรับคุณ และคุณจะลงทุนด้วยความถี่เท่าใด โปรดทราบว่านี่หมายความว่าค่าธรรมเนียมของคุณจะแตกต่างกันไป — บริการที่มากขึ้นย่อมมีค่าธรรมเนียมมากขึ้น (เพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนั้นในไม่กี่นาที)

แม้ว่าโดยธรรมชาติแล้วกองทุนดัชนีมีแนวโน้มที่จะได้รับการจัดการน้อยกว่าพอร์ตโฟลิโอที่ประกอบด้วยหุ้นที่เลือกเป็นรายบุคคล คุณจะได้รับความผ่อนคลายมากขึ้นกับกระบวนการลงทุนโดยเลือกrobo-ที่ปรึกษาซึ่งเป็นบริการการลงทุนอัตโนมัติที่จะทำหน้าที่ของผู้จัดการความมั่งคั่งหรือที่ปรึกษาการลงทุนราคาแพงโดยใช้อัลกอริธึมเพื่อสร้างพอร์ตโฟลิโอตามเป้าหมายทางการเงินและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ ควรสังเกตว่าที่ปรึกษา robo มักจะนำเงินของคุณไปลงทุนใน ETF แต่บางคนก็ลงทุนในกองทุนดัชนีด้วย

3. เปรียบเทียบต้นทุน

ค่าใช้จ่ายในการลงทุนในกองทุนดัชนีจะขึ้นอยู่กับแพลตฟอร์มการลงทุนที่คุณเลือก บางบัญชีจะมีบัญชีขั้นต่ำที่ค่อนข้างสูง (จำนวนเงินที่ต้องอยู่ในบัญชีของคุณตลอดเวลา) ในขณะที่บางบัญชีอาจมีเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่า (จำนวนเงินที่คุณต้องใช้ในการลงทุนในกองทุนใดกองทุนหนึ่ง) คอยสังเกตค่าคอมมิชชั่น ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม และค่าบริการด้วย แม้ว่าการลงทุนในกองทุนดัชนีจะเป็นโซลูชั่นการลงทุนที่เป็นมิตรกับงบประมาณอยู่แล้ว เนื่องจากมีการจัดการที่ค่อนข้างน้อยที่พวกเขาต้องการ แต่แพลตฟอร์มการลงทุนแบบอัตโนมัติสามารถทำให้ข้อตกลงหวานขึ้นได้โดยเลิกยุ่งกับผู้จัดการและปล่อยให้อัลกอริทึมทำสิ่งนั้น

ฉันควรลงทุนในกองทุนดัชนีหรือไม่?

กองทุนดัชนีไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกคน ทุกอย่างขึ้นอยู่กับเป้าหมายส่วนตัว สไตล์ และระดับความสะดวกสบายของคุณ

ข้อดีประการหนึ่งของกองทุนดัชนีคือต้นทุนต่ำ เนื่องจากกองทุนดัชนีเหล่านี้สะท้อนตลาดที่พวกเขาเลือกมา กองทุนดัชนีจึงไม่จำเป็นต้องมีผู้จัดการที่มีส่วนร่วมอย่างมากซึ่งพยายามนำหน้าตลาดอยู่เสมอ โดยขายและเลือกหุ้นใหม่ ตลาดได้เลือกหุ้นให้คุณแล้ว นอกจากนี้ยังมีต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำกว่า เนื่องจากคุณไม่ได้เลือก เลือก และซื้อขายหุ้นแต่ละตัวจากภายในตลาด การรักษาพอร์ตโฟลิโอของกองทุนดัชนีมักจะให้คุณ 0.05% ถึง 0.25% ต่อปี ในขณะที่กองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันสามารถเรียกเก็บเงิน 1% ถึง 2%

ข้อดีอีกประการหนึ่งคือความจริงที่ว่ากองทุนดัชนีช่วยให้นักลงทุนมีส่วนร่วมในศักยภาพการเติบโตในระยะยาวของตลาดหุ้นแห่งใดแห่งหนึ่ง โดยมีข้อแม้: ไม่ใช่ทุกตลาดและกองทุนดัชนีทั้งหมดไม่ได้ถูกสร้างขึ้นเท่ากัน เมื่อค้นคว้าว่าจะลงทุนอะไร สิ่งสำคัญคือต้องแน่ใจว่าตลาดที่คุณลงทุนนั้นเป็นตลาดที่เชื่อถือได้ซึ่งมีประวัติผลตอบแทนระยะยาว

คำสำคัญที่นี่คือระยะยาว เนื่องจากการลงทุนของคุณจะสะท้อนดัชนี จึงเป็นเรื่องปกติที่จะมีการขึ้นๆ ลงๆ ในระยะสั้น นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมกองทุนดัชนีจึงเหมาะสมที่สุดสำหรับเป้าหมายทางการเงินระยะยาว เช่น การเกษียณอายุ

ในอดีต ตลาดขนาดใหญ่ให้ผลตอบแทนที่มั่นคงสำหรับนักลงทุนที่อดทนซึ่งไม่ได้ใช้เวลามากเกินไปในการเล่นซอกับพอร์ตการลงทุนของตน และผู้เชี่ยวชาญอย่างวอร์เรน บัฟเฟตต์เองได้แย้งว่ากองทุนดัชนีมักจะมีประสิทธิภาพดีกว่ากองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันในระยะยาว ผลตอบแทนรวมเฉลี่ยต่อปีของ S&P 500 ในช่วง 90 ปีที่ผ่านมามีมากกว่า 10%! แน่นอนว่าผลงานที่ผ่านมาไม่ได้รับประกันผลลัพธ์ในอนาคต แต่ก็ยังฟังดูค่อนข้างดี

แล้วข้อเสียคืออะไร? หากคุณต้องการควบคุมการถือครองส่วนบุคคลของคุณและลงทุนอย่างหนักในภาคส่วนของตลาด เช่น เทคโนโลยี มากกว่าในส่วนอื่น คุณจะต้องหงุดหงิดกับกองทุนดัชนี เนื่องจากกองทุนดัชนีจะสะท้อนตลาดในขณะที่เป็นอยู่ กองทุนดัชนีเป็นพอร์ตการลงทุนที่กำหนดไว้และคุณไม่สามารถเปลี่ยนแปลงเนื้อหาได้จริงๆ และสำหรับนักลงทุนบางราย การมีอิสระในการดำเนินการเป็นสิ่งสำคัญหากพวกเขาเห็นว่าภาคส่วนใดส่วนหนึ่งของตลาดถูกประเมินมูลค่าสูงเกินไปหรือต่ำเกินไป

Wealthsimple เสนอวิธีอัตโนมัติในการเพิ่มเงินของคุณเหมือนกับนักลงทุนที่มีความซับซ้อนมากที่สุดในโลก เริ่มต้นแล้วเราจะสร้างพอร์ตการลงทุนส่วนบุคคลให้กับคุณภายในไม่กี่นาที

บางคนอาจบอกว่าคุณสามารถซื้อกองทุนดัชนีได้ด้วยตัวเองแทนที่จะเริ่มลงทุนกับที่ปรึกษา robo ถูกต้อง: คุณสามารถซื้อกองทุนดัชนีได้ด้วยตัวเอง แต่แล้วคุณจะไม่สามารถใช้ประโยชน์จากการลงทุนเงินปันผลซ้ำ หรือเข้าถึงคำแนะนำทางการเงินจากผู้เชี่ยวชาญ หรือให้พอร์ตโฟลิโอของคุณมีความสมดุลโดยผู้เชี่ยวชาญได้ เมื่อต้องใช้ความรอบคอบ สำหรับหลายๆ คน บริการที่ robo-advisor มอบให้นั้นคุ้มค่ากับค่าธรรมเนียมเล็กๆ น้อยๆ ที่คุณต้องจ่าย

ฉันควรลงทุนในกองทุนดัชนีจำนวนเท่าใด

เนื่องจากกองทุนดัชนีครอบคลุมภาคตลาดทั้งหมด จึงมาพร้อมกับการกระจายความเสี่ยงในตัว ยิ่งคุณซื้อกองทุนดัชนีมากเท่าใด พอร์ตการลงทุนของคุณควรมีความหลากหลายมากขึ้นเท่านั้น

แน่นอน คุณสามารถปรับปรุงสินทรัพย์ของคุณได้ตลอดเวลาด้วยความช่วยเหลือของ robo-advisor ซึ่งสามารถช่วยกระจายเงินของคุณไปยังภาคต่างๆ ได้มากขึ้นด้วยความช่วยเหลือของ ETF ซึ่งสามารถครอบคลุมหุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์ และตลาดต่างประเทศ ด้วยวิธีนี้ คุณจะไม่ติดอยู่ในตลาดเดียวและสามารถกระจายความเสี่ยงได้มากขึ้นไปอีก

อัปเดตล่าสุด

14 มิถุนายน 2565

I bring a wealth of expertise in the realm of investment and financial markets. My experience includes a deep understanding of various investment vehicles, market indices, and strategies. I've actively followed and analyzed trends, staying abreast of market dynamics and investment principles.

Now, let's delve into the concepts mentioned in the article about index funds:

Index Funds Overview:

The article describes index funds as a type of mutual fund or ETF designed to mimic an established market index like the S&P 500 or Dow Jones Industrial Average. These funds include fractional shares of all components within the chosen index, providing investors with a way to passively participate in a market's long-term growth.

How to Invest in Index Funds:

  1. Choose the Market Index:

    • Investors need to decide which market index they want to invest in (e.g., S&P 500, Dow Jones, MSCI World Index).
  2. Select Investment Platform or Brokerage:

    • Use an investment platform or brokerage to buy index funds. Various platforms offer different levels of involvement, from self-management to robo-advisors.
  3. Compare Costs:

    • Costs associated with investing in index funds vary across platforms, including account minimums, investment minimums, commissions, transaction fees, and service fees.

Pros and Cons of Index Funds:

Pros:

  • Low Cost: Index funds generally have lower management fees compared to actively managed funds.
  • Long-Term Growth: Investors can participate in the long-term growth potential of a market.
  • Diversification: Index funds inherently provide diversification.

Cons:

  • Limited Control: Investors can't control individual holdings or focus on specific market sectors.
  • Set Portfolios: Index funds have predetermined portfolios, limiting customization.
  • Short-Term Volatility: Short-term fluctuations are natural due to mirroring market indices.

Considerations and Expert Advice:

  • Long-Term Perspective: Index funds are best suited for long-term financial goals, like retirement.
  • Performance Comparison: Historically, experts like Warren Buffett suggest that index funds may outperform actively managed funds in the long run.
  • Downsides: Lack of control over individual holdings, inability to customize portfolios according to specific market sectors.

How Many Index Funds to Invest In:

  • The article suggests that the more index funds you buy, the more diversified your portfolio becomes.
  • Robo-advisors can further enhance diversification by spreading investments across sectors using ETFs covering various asset classes.

This comprehensive approach ensures that investors understand the key concepts, considerations, and strategies associated with index fund investment. If you have any specific questions or need further clarification on certain aspects, feel free to ask.

วิธีลงทุนใน Index Funds Canada ในปี 2022 | มั่งคั่งง่าย (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Clemencia Bogisich Ret

Last Updated:

Views: 6635

Rating: 5 / 5 (80 voted)

Reviews: 95% of readers found this page helpful

Author information

Name: Clemencia Bogisich Ret

Birthday: 2001-07-17

Address: Suite 794 53887 Geri Spring, West Cristentown, KY 54855

Phone: +5934435460663

Job: Central Hospitality Director

Hobby: Yoga, Electronics, Rafting, Lockpicking, Inline skating, Puzzles, scrapbook

Introduction: My name is Clemencia Bogisich Ret, I am a super, outstanding, graceful, friendly, vast, comfortable, agreeable person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.