วิธีลงทุนในหุ้นปันผล - Times Money Mentor (2024)

เนื้อหานี้จ่ายโดย Hargreaves Lansdown

การลงทุนแบบปันผลอาจเป็นวิธีที่ดีในการสร้างรายได้สม่ำเสมอหรือเพิ่มพอร์ตการลงทุนของคุณ

เงินปันผลคือจำนวนบริษัทที่ส่งต่อผลกำไรบางส่วนให้กับผู้ถือหุ้น (นักลงทุน) เป็นการจ่ายเงินสดเป็นประจำ

ด้านล่างเราจะอธิบาย:

  • วิธีการคำนวณอัตราผลตอบแทนเงินปันผล
  • หุ้นปันผลยอดนิยม
  • จะหาหุ้นปันผลรายเดือนได้ที่ไหน
  • ใช้ชีวิตอย่างไรให้ได้รับเงินปันผล

นี่คือโมดูลที่ 4 ของการลงทุนสำหรับคนกลาง ซึ่งเป็นหลักสูตรที่ให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์สำหรับการลงทุน

02:08

Georgie Frost อธิบายทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับการจ่ายเงินปันผล และเหตุผลที่คุณต้องรู้จักเงินปันผลเพื่อเป็นนักลงทุนที่ดี

หากคุณยังใหม่ต่อการลงทุน ลองดูของเราหลักสูตรการลงทุนสำหรับผู้เริ่มต้น

หุ้นปันผลทำงานอย่างไร?

ทุกปี บริษัทต่างๆ จะตัดสินใจว่าผลกำไรที่พวกเขาทำได้จะแบ่งให้กับผู้ถือหุ้นเป็นจำนวนเท่าใด และจะเก็บไว้จำนวนเท่าใดเพื่อทำให้ธุรกิจเติบโต

ผู้ลงทุนในบริษัทที่จ่ายเงินปันผลจะต้องติดตามผลการดำเนินงานของบริษัทเพื่อตัดสินใจว่าผลกำไรและเงินปันผลที่ดีจะยังคงดำเนินต่อไปหรือควรขายหรือไม่

การลงทุนในกองทุนปันผลช่วยให้สิ่งนี้ง่ายขึ้นมาก เนื่องจากผู้จัดการกองทุนเป็นผู้ดำเนินการเรื่องนี้

กระแสรายได้แบบพาสซีฟ

หากการรวบรวมพอร์ตการลงทุนเงินปันผล (ตามที่อธิบายไว้ด้านล่าง) ดูน่ากังวลเกินไป คุณก็จะได้รับ “แหล่งรายได้เชิงรับ” ที่คล้ายกัน ซึ่งเป็นรายได้ที่คุณได้รับโดยไม่ต้องทำอะไรเลย โดยลงทุนในกองทุนรายได้โดยผู้จัดการกองทุนจะเลือกหุ้นให้กับคุณ

หรือคุณสามารถใช้นวัตกรรมการเงิน ISAเพื่อลงทุนในโครงการคราวด์ฟันดิ้งที่ให้ผลตอบแทนทุกเดือน (แม้ว่าจะมีความเสี่ยงสูงกว่าก็ตาม)

หากต้องการสร้างพอร์ตโฟลิโอเงินปันผลของคุณเอง โปรดอ่านต่อ

วิธีลงทุนในหุ้นปันผล

นี่คือรายการของแชมป์การจ่ายเงินปันผล– บริษัทที่เพิ่มการจ่ายเงินทุกปีเป็นเวลาหลายปี สิ่งเหล่านี้อาจเป็นรากฐานสำคัญของกลยุทธ์การลงทุนแบบปันผล

เมื่อนึกถึงวิธีซื้อหุ้นปันผล สิ่งที่ต้องพิจารณาได้แก่

  • ความเป็นมาและธุรกิจของบริษัท
  • ราคาหุ้นปัจจุบัน
  • ประวัติการจ่ายเงินปันผลของบริษัทและความถี่ในการจ่ายเงินปันผล
  • งบการเงินและรายงานประจำปี
  • การนำเสนอของนักลงทุน
  • การรายงานข่าวของธุรกิจในสื่อ

เครื่องมือออนไลน์อัตโนมัติที่เรียกว่าตัวคัดกรองเงินปันผลค้นหาหุ้นที่จ่ายเงินปันผล จากการวิจัยที่เหลือ คุณสามารถสร้างพอร์ตการลงทุนระหว่างหุ้นห้าถึงสิบหุ้นเพื่อติดตามจนกว่าคุณจะรู้สึกมั่นใจพอที่จะลงทุน

สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการลงทุนในหุ้นในช่วงปัจจุบันที่มีความผันผวนของตลาด อ่าน ที่นี่.

“ระดับเงินปันผลโดยรวมของตลาดส่วนใหญ่มาจากการจ่ายของบริษัทขนาดใหญ่เพียงไม่กี่แห่ง บริษัทขุดเหมืองขนาดใหญ่ เช่น Rio Tinto, BHP, Glencore และ Anglo American ตั้งเป้าที่จะจ่ายเงินเกือบ 1 ปอนด์ในทุก ๆ 4 ปอนด์ที่บริษัทจดทะเบียนในสหราชอาณาจักรทั้งหมดจ่ายในปี 2564” Steve Clayton ผู้จัดการของกล่าวฮาร์กรีฟส์ แลนส์ดาวน์* เลือกกองทุน

ผู้จ่ายเงินปันผลสูงสุดในปี 2564

  • ริโอ ตินโต
  • บีเอชพี กรุ๊ป
  • แองโกลอเมริกัน
  • เพนนอน กรุ๊ป
  • รอยัล ดัทช์ เชลล์

ที่มา: กลุ่มลิงค์

กองทรัสต์เพื่อการลงทุนซึ่งมีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่แข็งแกร่ง

  • ทรัสต์การลงทุนแห่งเมืองลอนดอน
  • ความน่าเชื่อถือการลงทุนของธนาคาร
  • ความน่าเชื่อถือของพันธมิตร
  • การลงทุนของแคลิโดเนีย
  • BMO บริษัทขนาดเล็กระดับโลก

ที่มา: AIC

อ่านข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการซื้อหุ้นในช่วงเศรษฐกิจตกต่ำการซื้อหุ้นในช่วงที่ตลาดผันผวน.

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคืออะไร?

อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลเป็นสิ่งสำคัญ โดยจะบอกคุณว่าคุณได้รับเงินสดจำนวนเท่าใดเมื่อเทียบกับราคาหุ้น โดยแสดงเป็นเปอร์เซ็นต์

คุณหารการจ่ายเงินปันผลประจำปีของบริษัทด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน

ตัวอย่างอัตราผลตอบแทนเงินปันผล:

  • มูลค่าแบ่งปัน: อันละ 200p
  • การจ่ายเงินปันผล: 10 เพนนีต่อหุ้น
  • อัตราผลตอบแทน = 5%

อัตราเงินปันผลตอบแทนที่ดีสำหรับนักลงทุนที่มีรายได้อยู่ระหว่าง 3% ถึง 5%

“บริษัทหลายแห่งที่ลดหรืองดจ่ายเงินปันผลโดยสิ้นเชิงในช่วงที่เกิดโรคระบาดได้กลับมาจ่ายเงินปันผลในปี 2564 ดังนั้น รายได้ของนักลงทุนน่าจะกลับมาแข็งแกร่งอีกครั้งในปีนี้ แต่อาจจะไม่ใช่ปี 2568 จนกว่าระดับเงินปันผลรวมจะกลับขึ้นไปที่ระดับปี 2562” Steve Clayton กล่าวเสริมฮาร์กรีฟส์ แลนส์ดาวน์*.

หุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงมากอาจดูเหมือนเป็นการซื้อที่ดี แต่ให้ตรวจสอบว่าการจ่ายเงินเหล่านี้มีความยั่งยืน ตัวอย่างเช่น บริษัทที่รักษาผลกำไรไว้มากกว่าเพื่อลงทุนในการเติบโตในระยะยาว อาจจะสามารถจ่ายเงินปันผลได้สม่ำเสมอมากขึ้น

หากต้องการทราบเคล็ดลับการลงทุนเพิ่มเติม โปรดดูที่:วิธีลงทุน 10,000 ปอนด์.

อัตราส่วนการจ่ายเงิน

นี่จะแสดงรายได้ของบริษัทที่จ่ายเป็นเงินสด คำนวณโดยการหารเงินปันผลต่อหุ้นด้วยกำไรต่อหุ้นของบริษัท

อัตราส่วนที่สูงเกินไปอาจบ่งชี้ว่ามีการจ่ายเงินปันผลมากเกินไป แทนที่จะลงทุนในธุรกิจใหม่ เว้นแต่จะมีเหตุผลเฉพาะเจาะจงในการจ่ายเงินนี้ นักวิเคราะห์กล่าวอย่างกว้างๆ ว่านักลงทุนควรระวังอัตราส่วนการจ่ายเงินที่สูงกว่า 55%-60% เนื่องจากบริษัทอาจไม่สามารถรักษาสิ่งนี้ไว้ได้ในอนาคต

นอกจากนี้ยังอาจเป็นกรณีที่อัตราผลตอบแทนสูงเนื่องจากราคาหุ้นลดลง ซึ่งอาจเป็นสัญญาณของปัญหาในบริษัทและผลกำไรและเงินปันผลที่แห้งตัวลงในอนาคต

ดูคำแนะนำของเราที่นี่เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมการวัดมูลค่าของบริษัท.

วิธีลงทุนในหุ้นปันผล - Times Money Mentor (1)

หุ้นที่จ่ายเงินปันผลทุกเดือน

หุ้นปันผลส่วนใหญ่จะจ่ายปีละครั้งหรือสองครั้ง อย่างไรก็ตาม มีหุ้นและกองทุนบางส่วนที่จ่ายเงินสดทุกเดือน ซึ่งนักลงทุนสามารถใช้เพื่อสร้างรายได้ที่สม่ำเสมอมากขึ้น

ซึ่งรวมถึงด้านล่าง

กองทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REIT)

ทรัสต์เพื่อการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ลงทุนในอสังหาริมทรัพย์รวมถึงสำนักงาน ศูนย์ค้าปลีก และที่อยู่อาศัย

REIT ต้องจ่ายเงินอย่างน้อย 90% ของรายได้ค่าเช่าเป็นเงินปันผลให้กับนักลงทุน ดังนั้นการจ่ายเงินจึงสูง

กอง REIT ที่มีประวัติที่แข็งแกร่งในด้านผลตอบแทนให้กับนักลงทุน หรือกำลังลงทุนในภาคส่วนที่ได้รับความนิยมของตลาดอสังหาริมทรัพย์ อาจมีราคาหุ้นที่สูงกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิ โดยมูลค่าของทรัพย์สินทั้งหมดหักด้วยหนี้สินใดๆ

ในกรณีนี้ มีการกล่าวถึงหุ้นว่ามีการซื้อขายในราคาพรีเมียม หากสิ่งที่ตรงกันข้ามเป็นจริงและมีความต้องการอสังหาริมทรัพย์มากขึ้น แสดงว่าพวกเขากำลังซื้อขายโดยมีส่วนลด ซึ่งหมายความว่า REIT มีมูลค่าต่ำเกินไปและนักลงทุนสามารถต่อรองราคาได้ หรือมีปัญหาในธุรกิจ

กำลังมองหาแรงบันดาลใจเพิ่มเติมอยู่ใช่ไหม? เช็คเอาท์:วิธีลงทุน 50,000 ปอนด์.

กองทุนรายได้ค่าภาคหลวง

นักลงทุนสามารถซื้อพอร์ตการลงทุนเพลงคลาสสิกโดยใช้กองทุนรวมค่าลิขสิทธิ์ และรับรายได้เงินปันผลสม่ำเสมอจากตลาดหุ้นผ่านค่าลิขสิทธิ์เพลง อย่างไรก็ตามอาจมีราคาแพง

บริษัทพัฒนาธุรกิจ (BDC)

สำหรับผู้ที่ยินดีลงทุนในสหรัฐอเมริกา บริษัทพัฒนาธุรกิจเป็นอีกแหล่งหนึ่งของการจ่ายเงินที่สูง พวกเขาลงทุนในบริษัทขนาดเล็กที่มีศักยภาพในการเติบโต แต่ต้องกระจายผลกำไร 90% ให้กับผู้ถือหุ้น

เนื่องจากบริษัทประเภทต่างๆ ที่พวกเขาลงทุน อาจมีความเสี่ยงค่อนข้างมาก

หุ้นถูกเก็บภาษีอย่างไร?อ่านคำแนะนำของเราที่นี่เกี่ยวกับภาษีที่คุณจ่ายเมื่อซื้อหุ้น.

การนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่

การนำเงินปันผลกลับมาลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของคุณอาจส่งผลกระทบอย่างมากต่อผลตอบแทน

ผู้ถือหุ้นในดัชนี FTSE All-Share จะได้รับผลตอบแทน 24% ระหว่างเดือนธันวาคม 1999 ถึงเมษายน 2021 แต่หากมีการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่ ดัชนีเดียวกันก็จะกลับมา155%.

สำหรับพอร์ตหุ้นที่จ่ายเงินปันผลจำนวนไม่มาก การลงทุนซ้ำอาจทำให้คุณมีความเสี่ยงมากเกินไป ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องแน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของคุณมีความสมดุล

แผนการลงทุนซ้ำเพื่อจ่ายเงินปันผล (DRIPs)

โบรกเกอร์หุ้นส่วนใหญ่จะอนุญาตให้คุณทำเครื่องหมายในช่องแผนการลงทุนซ้ำด้วยเงินปันผล (Drip) ซึ่งจะทำให้คุณได้รับหุ้นใหม่ด้วยเงินปันผลของคุณ แทนที่จะนำมาเป็นรายได้ กระบวนการนี้เป็นไปโดยอัตโนมัติ

ฉันสามารถนำเงินปันผลกลับมาลงทุนใหม่ได้มากแค่ไหน?

ตามตัวเลขจากฮาร์กรีฟส์ แลนส์ดาวน์* หากคุณลงทุน 1,000 ปอนด์ใน FTSE 100 เมื่อประมาณ 30 ปีที่แล้ว และใช้เงินปันผลที่ได้รับไปตลอดทาง คุณจะมีเงินลงทุนมูลค่าประมาณ 3,000 ปอนด์

แต่หากนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่จะมีมูลค่า 6,250 ปอนด์

ฉันจะเสียภาษีหุ้นที่จ่ายเงินปันผลหรือไม่?

ภาษีเงินปันผลอาจมีความซับซ้อนโดยมีจำนวนเงินที่แตกต่างกันที่ชำระโดยภาษีขั้นพื้นฐาน ภาษีที่สูงกว่า หรืออัตราเพิ่มเติม

อย่างไรก็ตาม:

  • ทุกคนสามารถได้รับเงินปันผล 2,000 ปอนด์ต่อปีโดยไม่ต้องเสียภาษี
  • หุ้นใน ISA หรือเงินบำนาญไม่ต้องเสียภาษีเงินปันผล ดังนั้นโดยการใช้ ISA ประจำปีและเงินบำนาญของคุณ - 20,000 ปอนด์และ 40,000 ปอนด์ตามลำดับ - คุณสามารถสร้างพอร์ตโฟลิโอปลอดภาษีจำนวนมากได้เมื่อเวลาผ่านไป

มีรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับอัตราภาษีเงินปันผลที่เว็บไซต์ของรัฐบาล.

ใช้ชีวิตอย่างไรให้ได้รับเงินปันผล

หุ้นปันผลมูลค่าหลายล้านปอนด์ฟังดูมหาศาล แต่ด้วยรายได้เฉลี่ย 3% ก็ยังสามารถสร้างเงินปันผลได้เพียง 30,000 ปอนด์ต่อปีเท่านั้น

เพื่อเพิ่มโอกาสในการสร้างพอร์ตโฟลิโอที่เพียงพอ คุณอาจพิจารณากลยุทธ์ที่เรียกว่าการลงทุนเพื่อการเติบโตของเงินปันผล นี่หมายถึงการซื้อหุ้นที่คุณคิดว่าจะก่อให้เกิดเงินปันผลรวมถึงมูลค่าที่เพิ่มขึ้น

กลยุทธ์การขายหุ้นบางส่วนและดำรงชีพด้วยรายได้จากผู้อื่นในวัยเกษียณอาจให้ผลลัพธ์โดยรวมที่คุณต้องการ

สำหรับเคล็ดลับในการดำรงชีพด้วยรายได้จากเงินปันผลผู้อ่านคนหนึ่งอธิบายว่าเธอวางแผนที่จะใช้หุ้นของเธอและแบ่งปัน ISA อย่างไรเพื่อเกษียณก่อนกำหนด

จดจำ: :

อย่างไรก็ตาม กลยุทธ์ทั้งหมดนี้มีความเสี่ยง ดังนั้น จึงจำเป็นอย่างยิ่งที่คุณจะต้องเข้าใจว่าคุณสามารถสูญเสียเงินไปกับกลยุทธ์เหล่านั้นได้ ไม่รับประกันการจ่ายเงินปันผล และมูลค่าของหุ้นสามารถลดลงหรือเพิ่มขึ้นได้

ถัดไปในหลักสูตรการลงทุนสำหรับคนกลางของเรา:กลยุทธ์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์.

จะลงทุนที่ไหน: หลักสูตร

  1. กลยุทธ์การลงทุน
  2. การวิเคราะห์แนวโน้มตลาด
  3. เลือกหุ้นอย่างไร.
  4. การลงทุนในหุ้นปันผล
  5. กลยุทธ์การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์
  6. การลงทุนทางเลือก

*ผลิตภัณฑ์ แบรนด์ หรือคุณสมบัติทั้งหมดที่กล่าวถึงในบทความนี้ได้รับการคัดเลือกโดยนักเขียนและบรรณาธิการของเราโดยพิจารณาจากประสบการณ์ตรงหรือคำติชมของลูกค้า และเป็นมาตรฐานที่เราเชื่อว่าผู้อ่านคาดหวัง

วิธีลงทุนในหุ้นปันผล - Times Money Mentor (2)

ลงทะเบียนเพื่อรับจดหมายข่าวของเรา

วิธีลงทุนในหุ้นปันผล - Times Money Mentor (3)

ตอนนี้คุณได้สมัครรับจดหมายข่าวของเราแล้ว คุณจะได้รับจดหมายฉบับแรกภายในสัปดาห์หน้า

ความสำเร็จ

ข้อมูลของคุณจะถูกนำไปใช้ตามที่เรากำหนดนโยบายความเป็นส่วนตัว.

เนื้อหานี้จ่ายโดย Hargreaves Lansdown

ข้อมูลสำคัญ

ผลิตภัณฑ์บางส่วนที่ได้รับการโปรโมตมาจากพันธมิตรในเครือของเราซึ่งเราได้รับค่าตอบแทน แม้ว่าเรามุ่งมั่นที่จะนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดบางส่วนที่มีอยู่ แต่เราไม่สามารถตรวจสอบทุกผลิตภัณฑ์ในตลาดได้

As an avid investor and financial enthusiast with a deep understanding of dividend investing, let's delve into the concepts mentioned in the article and provide valuable insights.

Dividend Investing Overview: Dividend investing is a strategy where companies distribute a portion of their profits to shareholders in the form of regular cash payments, known as dividends. It can be an effective way to generate a consistent income or enhance portfolio returns.

How Dividend Stocks Work: Companies decide annually how much of their profits will be distributed to shareholders as dividends and how much will be retained for business growth. Investors in dividend-paying companies need to monitor company performance to assess the sustainability of dividends.

Investing in Dividend Stocks: To build a dividend portfolio, consider factors like the company's background, current stock price, dividend history, financial statements, media coverage, and investor presentations. Automated tools like dividend screeners can help identify suitable stocks for further research.

Top Dividend Payers in 2021: Noteworthy companies like Rio Tinto, BHP Group, and Anglo American are expected to contribute significantly to the total dividends paid by UK listed companies in 2021.

Understanding Dividend Yield: Dividend yield is crucial, indicating the cash payment percentage relative to the stock price. A good yield for income investors falls between 3% and 5%. It's essential to assess the sustainability of high yields and consider the company's long-term growth plans.

Payout Ratio: The payout ratio reveals how much of a company's income is paid out as dividends. A ratio higher than 55%-60% may raise concerns about sustainability, as the company might not be reinvesting adequately in its business.

Stocks that Pay Dividends Monthly: While most dividend stocks pay annually or semi-annually, some pay monthly. Examples include Real Estate Investment Trusts (REITs), Royalty Income Trusts, and Business Development Companies (BDCs).

Dividend Reinvestment: Reinvesting dividends can significantly impact returns. Utilizing dividend reinvestment plans (DRIPs) allows automatic acquisition of new shares with dividends, potentially boosting long-term returns.

Tax Considerations: Understanding dividend tax rates is essential. Everyone can earn £2,000 of dividends annually without paying tax. Stocks in an ISA or pension are not subject to dividend tax, providing tax-efficient investment options.

Living Off Dividends: A million-pound dividend-producing portfolio, with an average 3% income, generates £30,000 annually. Consider strategies like dividend growth investing and selling some stocks while living off others in retirement.

In conclusion, dividend investing involves careful analysis and strategic decision-making. It's essential to diversify, conduct thorough research, and stay informed about market trends. Remember, all investment strategies carry risks, and a well-informed approach is crucial to managing them effectively.

วิธีลงทุนในหุ้นปันผล - Times Money Mentor (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Roderick King

Last Updated:

Views: 6617

Rating: 4 / 5 (71 voted)

Reviews: 86% of readers found this page helpful

Author information

Name: Roderick King

Birthday: 1997-10-09

Address: 3782 Madge Knoll, East Dudley, MA 63913

Phone: +2521695290067

Job: Customer Sales Coordinator

Hobby: Gunsmithing, Embroidery, Parkour, Kitesurfing, Rock climbing, Sand art, Beekeeping

Introduction: My name is Roderick King, I am a cute, splendid, excited, perfect, gentle, funny, vivacious person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.